基金投资-原则参考

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  • 原则 1 :不借钱投资
  • 原则 2 :可投资资产放 3/1 到股票
  • 原则 3 :投资的钱为闲钱,目的是为了保值增值【意思是如果你现在的钱都需要用来满足刚需,就不应该拿来投资】
  • 原则 4 :持仓分散,避免黑天鹅,就是不要把鸡蛋放在一个篮子里,一般单只股票仓位不要超过 30%
  • 原则 5 :在恐慌时买入,在贪婪时卖出

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  • 第一是保障,即是想方设法把钱保存下来;
  • 第二为保本,不要让钱连抗通膨的能力都没有;
  • 第三则是保值,如何增加钱的价值。

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  • 一、及早开始。投资时间越长,复利效果越明显,累积的财富也越多
  • 二、坚持长期投资。定期定额采用平均成本的概念降低投资风险,但相应地也需长期投资,才能克服市场波动风险,并在市场回升时获利。
  • 三、低点停止扣款时要慎重。基金净值有高低波动,最悲观的时候往往也是最低点的时候,由于低点时可买进较多的基金份额,等到股市回升后可以享受更丰厚的回报。

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  • 一、以筹措 50 万元子女留学基金为例,若财务目标金额固定,而所需资金若是短期必要,那么就必须提高每月投资额,但却降低投资风险,以稳健型基金投资为宜
  • 二、但如果投资期间拉长,那么投资人每月所需投资金额就可以降低,而将可承受的投资风险提高,适度分配积极型与稳健型基金的投资比重,以使投资金额获取更大的收益。
  • 三、【增加金额】 随着就业时间拉长、收入提高,家庭的每月可投资总金额也随之提高。尤其是在原本投资的基金趋势正确、报酬率佳,即可早日达到投资目标。
  • 四、在上涨和盘整的行情中,选择月初投资的收益率,较月中和月末高; 在下跌行情中,月末投资,比月初和月中投资损失小。

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  • 每月定投多少钱
  • 参考100法则:100-年龄=投资权益类资产比例
  • 如:在25岁时每月可以存下1000元,可以用750元做基金定投。
  • 100-29=71

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来源于简七

  • 原则1. 事先做好计划,比如补缺就卖,遇到这种情况就执行,不要犹豫;

  • 原则2. 分散持股的确是降低操作频率,防止手贱的一个有效办法。当你持仓 10 只以上,就不会很有动力去交易。如果全仓一只股,遇到大波动的确心痒难耐

  • 原则3. 投资前应该先选择行业,再从中选择优秀公司,然后等待合适价格,买入并持有,安心等待收益。

  • 原则4. 金融行业是稳健的行业

  • 原则5. 永远不投资高科技行业

  • 原则6. 我觉得对一个人来说,最重要的,就是待在哪些你有优势的领域,不要随便走到别的领域去。

  • 原则7. 要寻找有护城河的产品,护城河有两种,一种是行政特许经营或区域垄断,另一种是持续的难以复制的竞争优势。

  • 原则8. 行政特许经营,如天然气运营、垃圾焚烧发电、自来水处理、高速公路、地铁运营等等。

  • 原则9. 常见的竞争优势,就是我有但别人没有的。如绝秘配方、品牌、专利权、规模、资源等等。

  • 原则10. 与生活息息相关的行业

  • 原则11.ETF 投资误区,尽量去选择成交量大的。

  • 原则12. 投资 ETF ,应该在溢价较低的时候,最好是折价的时候买入 , 即白线与黄线靠拢是,最好是白线在黄线之下越多越好,白线是 ETF 基金价格,黄线是真实的净值,白色线与黄色线之间的差额,就是实时的溢价水平。

  • 原则13. 闲钱,不用来生活的,丢了也不可惜的,目前只有我自己存的零花钱

  • 原则14. 不借钱理财

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来源于薛碧燕老师

  • 原则1:有些基金一定不能买:规模小于1亿的

  • 原则2:指数基金的挑选,一般是“选大不选小,选老不选新”。

  • 原则3:定投的关键是牛市止盈,何时是牛市呢?当你发现市场热火朝天、身边处处是股神的时候,就要悠着点,这个时候应该考虑定投止盈了

  • 原则4:基金定投要坚持“止盈不止损”的原则。定投收益主要来源于市场下跌时购买的低成本基金份额,如果在此时停止定投,就错失逢低摊低投资成本的机会。

  • 原则 5: 基金定投适合的人群包括但不限于:( 1 )上班族 —— 有一定收入来源,但没有时间或者必要的理财知识;( 2 )月光族 —— 强迫储蓄的年轻一族;( 3 )风险偏好较低又想分享资本市场收益的投资者 —— 通过定投平摊成本、分散风险;( 4 )有长期理财规划的人 —— 子女教育金、养老金等的大额支出。

  • 原则 6: “ 投资要趁早,基金定投是个宝 ”

  • 原则 7: “ 三高 ” 的指数基金进行定投,就是高成长、高波动、高景气的指数作为定投基金标的

  • 原则 8: 每周定投效果好于月定投,

  • 原则 9: 发现最近 3 年定投的收益率、 5 年定投收益率和 10 年定投收益率不管周一到周五哪天定投,收益率差别都不大,故选择周一至周五定投均可。

  • 原则 10: 首先,定期定额投资最好选股票型基金或者是配置型基金。债券型基金等固定收益工具相对来说不太适合用定期定额的方式投资,因为投资这类基金的目的是灵活运用资金并赚取固定收益。投资这些基金最好选择市场处于上升趋势的时候。市场在低点时,最适合开始定期定额投资,只要看好长线前景,短期处于空头行情的市场

  • 原则 11: 最值得开始定期定额投资。

  • 原则 12: 只要能坚守长期扣款原则,选择波动幅度较大的基金更能提高获利,而且风险较高的基金的长期报酬率应该胜过风险较低的基金。因此,如果有较长期的理财目标,如五年以上至十年、二十年。